コラム

 公開日: 2018-01-07 

平成30年は家計簿アプリ『マネーフォワード』を使ってみます



一年の計は元旦にあり、ということで
今年のFP業務の目標の一つとして、
家計簿ソフトを使い倒すという目標を掲げました

その中で選んだアプリが
『マネーフォワード』というアプリです

わたしの場合は、業務でよくPCを使うので、
スマホのアプリと、PCウエブの両方が使えて
同期が取れる方がよいと思い、
いろいろと探してみました

マネーフォワード、
Zaim(ザイム)、
MoneyTree(マネーツリー)とか、いろいろ
見てみましたが、
やっぱりマネーフォワードを使うことにしました

確定申告の方で、
クラウド会計を使っていることもあり
馴染み感があり、使いやすそうでした

早速、ダウンロードして登録をしてみました
50歳を過ぎても、
新しいものに触るとき、とてもワクワクします

一番興味があったのは、
銀行、クレジットカード、通販、携帯電話や、
ポイントカードなど、
たくさんのデータと連携ができる点です

連携をしておくと自動で明細別に分けてくれる
そんな機能が付いているのです
いちいち手入力しなくてもよいから本当にラクです
すごいですねえ!

早速アプリを立ち上げて
わたしのメインバンクである某銀行を登録しようとすると

あれ?

ネットバンクの認証コードを2回間違いがあって、
いきなりアクセス不能になってしまいました
しかもネットバンク自体も
利用できなくなってしまった

ガーン!!

しかたなく、翌日、某銀行の窓口へ出向いて
認証のリセットの手続きを取りました
次の日にリセットされるので、
再度、認証をやり直しをして下さいとのこと
それでようやく連携ができるようになりました

再度挑戦!
ワクワクしながらスマホ画面を見てると
今度は、

えっ!
なんでこんなに残金が多いの?

ちょっと考えてすぐに理由がわかりました
わたしの場合2つの口座を一つのネットバンクで
使えるようにしていたためでした

マネーフォワードと連携をする時は、
ネットバンクのIDを使って登録をするので、
2つの口座情報が合算されて表示されてしまうようです

マネーフォワードで管理するのは、
家計を管理している口座だけでよかったのですが、
しかたがないので、
銀行口座は連携をしないで使用することにしました

ちなみに連携をしておくと
たとえばガス代が銀行口座から引き落としされた場合、
自動的にマネーフォワードの方にデータが反映されます
完全自動化できるのにとても残念です

次に、クレジットカードと
通販のアマゾンと連携してみました
すると今度は、こんなことが起きました

わたしの場合は、クレジットカードは1枚しか持っていません
ANAのマイルが貯まるカードです
マイルを貯めるために、
すべての決済をこのカードに集中させているのです

たとえばアマゾンで商品を購入しても、
このカードで決済をします

すると、
クレジットカードの方には、アマゾンで購入した履歴が
通販のアマゾンの方では、商品が購入された履歴が
2つ重複して表示されてしまいました

ええ~これじゃあデータが重複してしまうやん!
と思っていたら、集計データとして利用しない設定が
できるようになっていました
いろいろ考えて作られているんだなあ~

とまあ、こんな感じで、これから1年間
使い勝手や、便利な機能とか、節約術とかの話題を
マネーフォワードを使い倒しながら
続けていきたいと思います

どうぞよろしくお願いいたします。

ーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーー
FPへの相談は初めての方でも、どうぞご安心ください!
何を聞いていいのかわからない場合や、そもそも何が問題なのかわからない場合もあります。
初回面談は無料ですので、気を張らずに何でもお話しください。
[[ご相談の流れはこちらから! http://mbp-oita.com/kobayashi/service

この記事を書いたプロ

小林FPコンサルティング事務所 [ホームページ]

ファイナンシャルプランナー 小林弘幸

大分県大分市羽屋67-11 みんなの保険ひろば 2F [地図]
TEL:080-6436-5170

  • 問い合わせ

このコラムを読んでよかったと思ったら、クリックしてください。

「よかった」ボタンをクリックして、あなたがいいと思ったコラムを評価しましょう。

1

こちらの関連するコラムもお読みください。

<< 前のコラム 次のコラム >>
最近投稿されたコラムを読む
セミナー依頼/ご質門
イメージ

金融教育は義務教育ではありませんので、社会に出てから学ぶものです。しかし、お金のことを学ぶ前に、お金のことで失敗をしてしまうケースも少なくありません...

ご相談の流れ

①電話・WEBでのご予約↓  ご予約につきましては、ホームページ内のお問合せフォームや電話でご予約ください。↓     ※ご相談について誤解なく、適切なアドバイ...

 
このプロの紹介記事
小林弘幸 こばやしひろゆき

一人ひとりの人生に寄り添う誠実なプランニング(1/3)

 年金や相続などを中心に、住宅ローン、保険の見直し、ライフプランなど、お金にまつわるあらゆるコンサルティングを行う『小林FPコンサルティング事務所』。ファイナンシャルプランナーの小林弘幸さんが、相談者一人ひとりの立場に立って、知識と経験に基...

小林弘幸プロに相談してみよう!

大分朝日放送 マイベストプロ

老後の不安解消は、60歳からの4つのステージの把握から

屋号 : 小林FPコンサルティング事務所
住所 : 大分県大分市羽屋67-11 みんなの保険ひろば 2F [地図]
TEL : 080-6436-5170

プロへのお問い合わせ

マイベストプロを見たと言うとスムーズです

080-6436-5170

勧誘を目的とした営業行為の上記電話番号によるお問合せはお断りしております。

小林弘幸(こばやしひろゆき)

小林FPコンサルティング事務所

アクセスマップ

このプロにメールで問い合わせる
プロのおすすめコラム
【わたしの事例】家計簿をつけると、どんな変化が現われるのか?
イメージ

 家計簿ベテランの皆様には申し訳ないのですが・・・ わたしはファイナンシャル・プランナーになって...

[ 家計管理 ]

自動車保険で一番見過ごされている補償とは?
イメージ

 自動車保険に加入していますか? 自動車を持っている方に、「自動車保険に加入していますか?」と...

[ 保険見直し ]

夫婦の年金の受け取りには4つのステージがあるって知ってますか?
イメージ

 年金の受け取り額は、4つのステージに分かれる みなさんご存じのように、今の年金制度は、原則65...

[ 年金増額プラン ]

【年金受給開始70歳超えも】新聞記事の見出しで誤解しないでください!
イメージ

 新聞記事の見出しで誤解しないでください!  今朝、某新聞を手に取ったら第1面にこんな記事がデカデ...

[ 年金増額プラン ]

投資をしてみたい方は、まず72の法則を理解しましょう
イメージ

知らぬ人はいない相対性理論で有名なアインシュタイン博士が、20世紀最大の数学的発見だ!と言い放っ...

[ 投資 ]

コラム一覧を見る

スマホで見る

モバイルQRコード このプロの紹介ページはスマートフォンでもご覧いただけます。 バーコード読み取り機能で、左の二次元バーコードを読み取ってください。

ページの先頭へ