コラム

 公開日: 2017-09-25  最終更新日: 2017-11-15

はじめての資産運用~「基準」を考える~

大分から、わかりやすい資産運用を伝えていきますファイナンシャル・コミュニティ・オフィスBlue Roseの野﨑久美(乙未)です。

なぜ「基準」や「理由」を明確にすることが大切なのか?


何かいい商品はないですか?

相談の中で、よくこの質問をされることがあるのですが、そもそもあなたにとってのいい商品とは何なのでしょうか?

あなたにとってのいい商品が、私にとってのいい商品とは限らないわけで、その自分の基準さえも、曖昧でわかってない方が結構いらっしゃるんですね。

そういう方には、まず全体像を描くことをお伝えしています。

つまり、見ていく先のゴールはいつなのか?そこに至るまでにどれくらいの期間(年数)がかかり、どれくらい準備する必要があるのか?

もう少し具体的に言っていきますと、現在の年収、お持ちの資産状況、退職まで何年なのか?家族構成、こだわりや性格までヒアリングさせていただき、その方のゴールに向けたプラン作りが始まります。

性格??と不思議に思われた方もいると思いますが、リスク許容度、つまりガチガチの安全性を好まれるタイプなのか、それともジェットコースターのようなスリルのあるものが好きなタイプなのかによっても、ご提案するものは全く違って、そうやって一つ一つ細かく落とし込んでいくことで、全く想定していなかった商品に辿り着くこともあります。


遠回りなようで近道になる!


単なる商品を知りたい人には、こういう一つ一つの作業や確認が嫌だとか、すべてを教えたくないと言われる方も稀にいらっしゃいますが、これ、運用の世界では基本中の基本で、ここを抜かして、プロが商品を勧めるなんてまずあり得ないことなんですね。

なので、私の相談の中でも、初回でいきなりお得な情報とかは伝えません。

何と比較して安いとか高いとか、こうやって働いたら損する得するとか、手数料の細かい比較も、物によっては正直どうでもいいなって思うこともあります。

これが儲かるからと聞いて、目先の儲け話にのって損したお客様、たくさんみてきました。

日本は危ないから海外投資とか、わざわざ自分のお金をよその国に持っていくことのメリットデメリット、隅から隅まで把握していますか?そんなことをしなくても、国内で外貨をもつ有効な方法、いくつもありますよ。


そんなことよりももっと大切なことは、

皆さん1人1人が

どんな人生を歩んでいきたいか、送りたいのか…

自分のゴールをしっかり描くこと。

それに合わせて、手段や方法を考えるのみ。


投資の情報もたくさん溢れていますが、

成功するのは至って「シンプル」です。


【原理原則を守る】こと。

時間を味方にする。

分散する。

継続する。

自分がここだって、信じられるところにお金を置く。
気持ちが萎えた時に相談できるアドバイザーをもつ。

色んな商品や情報に振り回されないのが一番!

それが結果、遠回りなようで近道なんですね。


そのことが理解できた方の資産形成は着実に積みあがってきているので、あとはお客様が登ると決めた山に一緒に登っていくのみ。

まだまだ10年先、20年先のゴールになりますが、登りつめたその先の景色を一緒に見てみたいなって、この仕事をしていく中での一番のやりがいなのかもしれません。


自分なりの選択する「基準」がわからない方は、是非、一緒に見つけてみませんか?




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この記事を書いたプロ

ファイナンシャル・コミュニティ・オフィス 『Blue Rose』

ファイナンシャルプランナー 野﨑久美

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